Bir Pazar Kesintisinden Öğrenmek İçin 7 Ders ByStephanie Powers

Piyasadaki bir gerileme dönemine kadar yatırım yapmayı asla anlayamazsınız. Öğrenilen değerli dersler, kötü zamanlar boyunca size yardımcı olabilir ve ekonomi geri geldiğinde portföyünüze uygulanabilir. Ne Zaman Emekli Olurum, zorlu ekonomik zamanlarda bazı yatırımcı deneyimleri ve her yatırımcının olaylardan sonra çıkabileceği dersler listelenmiştir.

Öğretici: Bilmek için Ekonomik Göstergeler

Ders # 1: Yumurta Sepetlerinizi Değerlendirin

Saçlarınızı dışarı çekiyorsunuz çünkü yatırım yaptığınız her şey azalır. Ders: Mevcut piyasa koşullarına bakılmaksızın her zaman çeşitlendirilmiş bir portföy bulundurun .

Sahip olduğunuz her şey aynı yönde, aynı oranda hareket ediyorsa, portföyünüz büyük olasılıkla çeşitlendirilmemiş olabilir ve varlık tahsis seçeneklerinizi yeniden gözden geçirebilirsiniz . Portföyünüzdeki belirli varlıklar, hedeflerinize ve risk tolerans düzeyinize bağlı olacaktır , ancak her zaman birden fazla yatırım türü içermelidir. ( Ne kadar belirsizlik oluşturabileceğinizi öğrenmek için Risk Toleransını Kişiselleştirin .)

Sermayeyi korumak için daha muhafazakâr bir tutum benimsemek, agresif , riskli hisse senetlerinden elde tutulan hisselerin oranlarını her şeyi tek bir yatırım türüne taşımayarak daha muhafazakar holdinglere dönüştürmek anlamına gelmelidir . Örneğin, artan tahviller ve küçük kap büyüme stoklarının azaltılması çeşitliliği korurken, para piyasası menkul kıymetlerine her şeyi tasfiye etmemektedir. Normal piyasa koşullarında, çeşitlendirilmiş bir portföy, zaman içindeki performanstaki büyük dalgalanmaları azaltır. (Daha fazla bilgi için, Çeşitlendirmeyi Oku : Herşey (Varlık) Sınıfı .)

Ders # 2: Tabii bir Şey Olarak Böyle Bir Şey Yok

Bu stokta düşündüğünüz bir şey sadece tanklanmıştı. Ders: Bazen tahmin edilemez olur. En iyi analistlere, en iyi fon yöneticilerine , en iyi danışmanlara olur ve bu sizin başına gelebilir.

Mükemmel grafik yorumu , temel analiz veya tarot kartı okuması, yatırımınızı etkileyebilecek her türlü olayı tahmin etmeyecektir.

Riski mümkün olduğunca azaltmak için gereken özeni kullanın .

Şirketin işine ilişkin risklerin yanı sıra risklere verdikleri yanıtlar için üç aylık ve yıllık raporları gözden geçirin .

Ayrıca, sektördeki zayıflıkları mevcut olaylar ve sektör derneklerinden de yakalayabilirsiniz.

Daha sık, bir olayların bir araya gelmesiyle bir yatırım etkilenir. Tedarik zinciri arızaları, şirket birleşmeleri , davalar, ürün hataları vb. Gibi öngörülemeyen veya olağandışı olayların üstesinden gelmeyin . ( Kurumsal Risk Yönetiminin Evriminde riski yöneten şirketleri nasıl bulacağınızı öğrenin .)

Ders # 3: Uygun Risk Yönetimi

Bir yatırımın risksiz olduğunu düşündünüz, ama değildi. Ders: Her yatırımın bir çeşit riski vardır .

Riski ölçmeye çalışabilir ve dengelemeyi deneyebilirsiniz, ancak her bir ticarette riskin doğal olduğunu kabul etmelisiniz. Her riski alma isteğinizi değerlendirin. ( Gerekli riskleri kontrol altında tutma konusunda bilgi için Ne Zaman Emekli OlurumRiskini Ölçme ve Yönetme konusuna bakın .)

Ders 4: Likidite Önemlidir

Her zaman tam olarak yatırıldığınızdan, erişilebilir nakit gerektiren fırsatları kaçırıyorsunuz. Ders: Mevduat (CD) veya para piyasası hesabında bir nakit paraya sahip olmak , yüksek kaliteli yatırımlardan, yangın satış fiyatlarından yararlanmanızı sağlar. Ayrıca genel portföy riskini azaltır.

Nakit hesapları doldurmak için önceden plan yapın. Örneğin, yeni bir tahvil almak yerine para piyasasına yatırım yapmak için sözde tahvilin gelirini kullanın . Bazen borçları yeniden düzenleyerek veya ihtiyari harcamaları keserek nakit elde edilebilir. Nakit olarak tutmak için genel portföyünüzün belirli bir yüzdesini ayarlayın. ( Para Piyasası eğitimimizde para piyasasının güvenliğinden nasıl yararlanacağınızı öğrenin .)

Ders # 5: Sabır

Hesap bakiyeniz son çeyrekte olduğundan daha düşüktür , dolayısıyla mevcut yatırımlarınızdan yararlanmadan önce yatırım stratejinizi elden geçirin. Ders: Bazen pazara geri dönmek için uzun bir zaman alır.

Belirli bir tarihte genel portföy dengesi o olduğu yönünde kadar önemli değildir trend ve gelecek için beklenen getiriler. Anahtar, piyasa göstergelerinin ardındaki tahmini gecikme süresine bağlı olarak yaklaşan piyasadaki yükselişe hazırlıktır . Stratejinizi değerlendirin, ancak bazen sabrın çözüm olduğunu unutmayın. (Hiçbir şey yapmamak iyi geri dönüşler anlamına gelebilir. Sabırda daha fazlasını öğrenin Trader'ın Faziletidir .)

Ders 6: Kendi Danışmanınız Olun

Piyasa haberleri her gün blöf yapıyor - şimdi korkuyla felç oluyorsunuz! Ders: Piyasa haberleri durumunuza göre yorumlanmalıdır.

Bazen büyük ya da popüler hisse senetleriyle yatırımcılar aşırı tepki verir, çünkü her haber bülteni üzerinden kötü haberler sürekli olarak tekrarlanır. Başınızı kötü haber karşısında tutmanıza yardımcı olacak bazı adımları aşağıda bulabilirsiniz:

Dikkatli olun ve haberleri anlayın, daha sonra finansalları kendiniz analiz edin. ( Yardım için Finansal Tablolar Hakkında Bilmeniz Gerekenleri Okuyun .)

Bilgilerin, bir şirketin işinde büyük bir negatif kayma ya da sadece geçici bir kayma gibi önemli bir aşağı doğru mali eğilimi temsil edip etmediğini belirleyin.

Firmanın kendi beklenen getirilerini azaltabileceği ipuçlarını dinleyin . İndirme işleminin bir çeyrek, bir yıl mı yoksa yoksa çok soyut olup olmadığını anlayamazsınız.

Şirketin rakiplerinin bir endüstri analizi yapın.

Kapsamlı bir değerlendirmeden sonra, portföyünüzün bir değişime ihtiyacı olup olmadığına karar verebilirsiniz. (Daha fazla bilgi için, Finansal Danışman Gerekir mi? )

Ders # 7: Ne Zaman Satılmalı ve Ne Zaman Tutulmalı

Piyasa göstergeleri gümüş astarlı görünmüyor. Ders: Mevcut pozisyonları ne zaman satacağınızı ve ne zaman dayanacağınızı bilin.

Kaybınızı kesmekten korkma. Portföyünüzün cari değeri maliyet tabanınızdan düşükse ve daha fazla düşme belirtileri gösteriyorsa, şimdi bir miktar kayıp almayı düşünün. Unutmayın, bu kayıplar yedi yıla kadar sermaye kazançlarını dengelemek için ileriye taşınabilir . (Daha fazla bilgi için, Bir Vergi Avantajı için Menkul Kıymet Satışını Kaybedenleri okuyun .)

Seçici satış, daha iyi kazanç potansiyeli olan yatırımları satın almak için gerekli nakit üretebilir. Öte yandan, beklenen fiyat-kazanç oranlarına göre fiyat düzeltmeleri yaşayan sağlam finansal yatırımları sürdürmek . Her yatırımla ilgili kararlar verin, ancak genel varlık tahsisini değerlendirmeyi unutmayın . ( Varlık Tahsisinde Daha fazlasını okuyun: Hepsine hükmedecek bir karar .)

Sonuç

Aşağı yönlü hisse senedi piyasasında Ne Zaman Emekli Olurumkaçınılmazdır. Onlarla başa çıkmak için daha iyi hazırlanmış, portföyünüz onlara daha iyi dayanacaktır. Bu derslerden bazılarını zaten zor yoldan öğrenmiş olabilirsiniz, fakat değilse de, başkalarının hatalarından sizin olmalarından önce öğrenmek için zaman ayırın.